保険代理店の販売支援 – SMBパートナーズ

SERVICE 03

事業承継の話題を、数字で切り出せる代理店へ。

財務・株価・相続税の見える化により、法人営業の提案力を高め、案件化につながりやすい状態づくりを支援します。

決算書はある。しかし、どこを切り口に提案すべきか分からない。
事業承継や相続の話題を出したいが、数字で説明する根拠がない。
SMBパートナーズは、企業分析レポート、株価将来シミュレーション、相続税試算、同行支援、研修を通じて、
代理店が“提案できる状態”をつくる支援を
行います。

CURRENT ISSUE

提案の必要性を感じていても、数字に基づく根拠がなければ、
社長との会話は深まりません。

特に、事業承継・株価・相続税の話題は、
切り出し方と説明資料の両方が必要です。

PROBLEM

こうした悩みに対して、SMBパートナーズが提案の根拠を整理します

SMBパートナーズが提供する解決策

SUPPORT 01

企業情報や決算書をもとに、顧客企業にどのような提案テーマがあるかを分析し、
どの切り口なら案件化しやすいかを整理します。
個別案件相談では、定量分析に加え、経営者の状況や意向も踏まえて、提案の方向性を明確にします。

SUPPORT 02

案件相談後の商談に同行し、財務・株価・相続税に関する資料を都度作成します。
提案の必要性を数字で伝え、社長が判断しやすい状態をつくることを目的としています。

保険見直し比較資料	既契約継続時と見直し時の法人税等を加味した簡易キャッシュフロー比較表。見直し提案の必要性を、数字で説明できます。

証券分析一覧表	保険金額・保険料・解約返戻金・解約返戻率の推移表。現在契約の特徴を整理し、見直し論点を可視化します。

株価推移シミュレーション	株価の推移および対策後の株価推移の比較表。事業承継ニーズを持つオーナー経営者への提案に活用できます。

相続税シミュレーション	二次相続を勘案した相続財産分割シミュレーション。相続発生時の税負担を事前に可視化し、対策の必要性を伝えます。

SUPPORT 03

法人営業に必要な知識を、理論だけでなく営業現場で使える形で提供します。
事業保障、役員退職金、事業承継、財務知識など、提案の切り口として使えるテーマを体系的に整理します。

MENU 01
事業保障
借入金と連帯保証債務・運転資金

経営者が亡くなられた時の決算書への影響と、生命保険の役割について解説します。借入金・連帯保証債務・運転資金それぞれへの対応策を具体的に学びます。
MENU 02
役員退職金・課税の繰延

公的制度等との比較を行い、役員報酬支給と役員退職金支給時の税務上のメリットについて解説します。提案の切り口として活用できる実践的な知識を習得します。
MENU 03
事業承継

事業承継の類型（親族内承継・MBO・M&A）と、事業承継を検討している法人への生命保険提案の切り口を解説します。株価対策と保険提案を組み合わせたアプローチを習得します。
MENU 04
財務知識

決算書（B/S・P/L・キャッシュフロー計算書）の構造理解から、決算書を活用した戦略資金の提案まで。財務の基礎から実践的な分析手法まで幅広くカバーします。